如何在澳大利亚投资黄金-购买黄金的完整指南

关于如何在澳大利亚投资黄金的完整指南。了解有关黄金投资的一切知识,从黄金的历史一直到您可以在哪里购买黄金和黄金股票以及如何出售和存储黄金的知识。

因此,您已经决定该投资黄金了。

好想法。但是现在您在想,‘我应该买什么黄金产品?’

在澳大利亚,在购买实物黄金或投资追踪黄金价格的交易所买卖基金(ETF)方面,我们有许多选择。

澳大利亚与黄金有着长期的关系。

1851年,探矿者爱德华·哈格雷夫斯(Edward Hargraves)在新南威尔士州的刘易斯·庞兹溪(Lewis Ponds Creek)发现金斑时,引发了历史上最大的淘金热之一。这将永远改变澳大利亚。

首先,淘金热塑造了澳大利亚目前的资源型经济。

另一方面,它吸引了大批人到该国寻找实物黄金。在接下来的20年(到1971年)中,澳大利亚的人口几乎翻了两番,从430,000增至170万。

许多来寻找黄金的人一无所获。事实是,金矿勘探并不容易。

其他人,例如伯恩哈特·奥托·霍尔特曼(Bernhardt Otto Holtermann),确实击中了黄金。

1872年,他与路德维希·雨果·拜耶斯(Ludwig Hugo Beyers)一起发现了重量为290公斤的“霍尔特曼金块”。为了让您大致了解“金块”的大小,下面是霍尔特曼的照片。

Holtermann-澳大利亚金块

资料来源:澳大利亚博物馆

连同石英和板岩,该块包含93.2kgs黄金(3,000金衡盎司),在撰写本文时接近800万美元。

实物黄金已经存在了很长时间,而且人们已经在寻找黄金了几个世纪。

但…

现在是投资黄金的好时机吗?

直到几十年前,黄金还是我们金融体系的固有组成部分。

1944年的《布雷顿森林协定》意味着黄金决定了每种主要货币的价值。它确保美元与黄金挂钩,并将其他货币与美元挂钩。

但是该系统在1970年代崩溃了,此后,我们有了法定货币。也就是说,我们的货币没有任何支持。

在2008年的上一次全球危机中,全球主要的中央银行降低了利率,并诉诸于量化宽松等“非常规”工具,他们购买了美国国债和抵押贷款支持的证券来支撑经济。

所有这些增加了系统中的资金数量,但同时也推高了资产价格,如房地产和股票市场。

随着资产价格创下历史新高,黄金失去了一些光彩。有些人甚至将其视为遗物或称其为未文明的,因为黄金没有支付收益,而且黄金的储存成本很高。

但是在最近几年中,我们开始看到对黄金的更多需求。

其中很多来自中央银行…

2018年,各国中央银行购买了创纪录数量的黄金……准确数量为656吨,这是自1967年(当时黄金仍是金融体系的重要组成部分)以来的最高水平。

到2018年底,中央银行拥有全球有史以来开采的全部实物黄金的约20%。中央银行通常会将黄金添加到他们的储备中,以进行多样化和对冲通胀。

然后,中央银行在2019年再次做同样的事情……再购买650吨。

2018年,美联储正试图通过减少资产负债表和提高利率来使经济恢复正常以为下一次危机做准备。但是他们从来没有到过那里。

到2018年底,股市大幅下跌,美联储随后扭转了方向,再次降低了利率。

然后大流行袭击了……

现在,美联储已将利率降低至创纪录的低点,并重新开始了量化宽松政策,甚至将其扩大到包括债券在内。他们用大量资金充斥整个系统,以阻止经济自由落体。

但这都是一个巨大的实验。每次这样做,都会使货币贬值。

另一方面,黄金的供应量有限,因此可以保持其价值。为了增加黄金的数量,必须对其进行开采。根据GoldHub的数据,在过去20年中,实物黄金的供应量以每年约1.6%的速度增长。

 

购买黄金作为投资

黄金是可以保存世代相传财富的重要工具。但是拥有黄金还有很多其他原因。

正如我所说,黄金可以长期保持其价值。尽管这也是确保您在危机中获得财富的一种方式,但黄金仍然可以为您带来一些回报。

正如您在下面看到的那样,根据世界黄金协会(World 金Council)的数据,自1971年以来,黄金的年均回报率达到了10%,与美国股票相似。

当您查看过去20年的两种投资资产时,它的表现甚至超过了美国股市。就这件事而言,直到最近十年,美国股票才提供比黄金或任何其他资产类别更高的回报。

黄金投资回报率图表-世界黄金协会

资料来源:世界黄金协会

开始投资黄金的步骤

如今,有很多方法可以投资黄金。

一种是通过拥有纸黄金,即购买黄金交易所交易基金(ETF)或ASX黄金股票,另一种是通过实物黄金。

投资黄金ETF和黄金股票

纸黄金有一些优势。它通常比拥有实物黄金便宜得多,因为没有存储费。买卖也很容易,无需去找经销商。

最大的缺点是您实际上并不拥有有形的黄金。此外,这也会带来交易对手风险,如果他们破产了,可能会让您承受风险。

ASX中有一些ETF可让您直接接触金价,例如:

  • BetaShares金条ETF货币对冲[ASX:QUA]
  • ETFS实物黄金[ASX:GOLD]
  • 珀斯薄荷金[PMGOLD]

独家投资者报告:“如何挑选中奖黄金股票”。点击这里了解更多。

直接接触黄金的另一种方法是购买实物黄金-那么如何购买实物黄金?

在澳大利亚投资实物黄金

我非常拥护拥有实物黄金的方式,以多元化和保护您的财富。

尽管有一些缺点,但它不如购买黄金ETF那样容易或方便,并且要花很多钱才能存储。

购买前,还需要做出一些决定-并进行大量研究。

首先,您应该购买哪种类型的黄金?

一种选择是购买实物金条。它们可以铸造或铸造成条状。铸锭是通过将金倒入模具中制成的,价格便宜,而铸锭则被冲压并具有更高的光洁度。

金条有不同的尺寸,因此您需要根据要购买的黄金量来确定哪种尺寸适合您。通常,购买的黄金量越少,支付的黄金价格溢价就越高。

除了金条,您还可以看一下金银币,根据持有的金币,金银币的大小也不同。这些具有很大的优势,因为它们易于存储和运输,并且许多在其生产国被认为是法定货币。

您也可以看一下可收藏的硬币,但这些硬币通常是根据其稀缺性来评估的,而不是它们所拥有的黄金量,因此您对它们进行投资需要大量的研究和脚步。

在哪里购买金条或实物黄金

今天,在澳大利亚的在线商店和实体商店都有很多地方可以购买黄金。

您需要确保的最重要的事情之一就是您需要做大量的研究工作,并且要找到信誉良好的经销商-我对此强调不够。

一些知名的 澳大利亚的黄金交易商 是:

  • 珀斯铸币厂
  • 金Stackers
  • ABC金条
  • 守护金
  • 安斯利·金宝

请注意,这些不是建议,我们也没有任何隶属关系。它们只是开始您的研究的地方。

以下是在澳大利亚常见的金条清单:

金条硬币:

  • 澳大利亚袋鼠金条硬币: 来自珀斯铸币厂的金币,包含一盎司99.99%的纯金。
  • 加拿大皇家薄荷枫叶: 与珀斯铸币厂的硬币类似,它包含一盎司金银和99.99%的纯金。
  • 美国金鹰: 来自美国造币厂的金条硬币。一盎司黄金,纯度为99.99%。

铸造的金条:

  • 袋鼠薄荷金条: 1金衡盎司,占99.99%。其他铸造的金条也应来自知名的炼油厂,例如PAMP或Argor-Heraeus。
  • 袋鼠薄荷100克薄荷金条: 包含3.215金衡盎司的黄金,纯度为99.99%。其他精炼厂,例如PAMP或Argor-Heraeus,也提供类似的产品。

铸造酒吧:

珀斯造币厂的黄金铸条1盎司,10盎司或1千克:每个铸条分别包含1金衡盎司,9.99金衡盎司和32.148金衡盎司。

如果您要购买大量黄金,则较大的铸钢条最经济。铸铁不必来自珀斯铸币厂。您可以从澳大利亚任何有名的金银交易商处购买这些金条。

您会在上面找到金银交易商的列表。这些金银交易商大多将在大型金银条上贴有自己的邮票。

需要注意的一点是,如果您想在线或通过电话购买实物黄金,则需要出示身份证明。因此,如果您希望保持匿名,则需要访问商店。

当您购买实物黄金时,您还需要考虑如何安全地储存黄金。

如何储存您的黄金

再次,您有几个选择。

许多黄金交易商提供仓储服务。也就是说,一旦您购买了黄金,而不是将其交付到您的地址,您可以选择由经销商为您保留该价格。

在这里,您可以选择两个选项:已分配和未分配。

已分配意味着您拥有特定的金条或金币。您将获得一个序列号,您随时可以随时来取它。没有人可以购买,出售或出售该酒吧。

未分配的价格通常会便宜一些,它使您有权购买已购买的黄金数量,但未分配给特定的金条。

储存实物黄金的另一种方法是通过银行中的保险箱。但是,如果您购买黄金是为了分散风险,则在发生危机或银行挤兑而银行关门时,您将有可能无法进入保管箱。

您也可以通过私人公司将黄金存储在安全金库中。

或者,您始终可以选择将其存储在家里,这比上面的所有其他选项风险更大。如果您决定将其存放在家里,则需要确保安装了高质量的安全家用保险箱,并且不要告诉任何人。

追踪黄金价格

有许多因素会影响黄金价格。

已经提到的一个是对金融体系的信心。恐惧会推高黄金需求。

还有供求关系,毕竟,黄金也是一种商品。

和利率。您会看到,对黄金的主要批评之一是它没有收益率,但是当利率降低或实际利率变为负数时,它会使黄金更具吸引力。

对于澳大利亚的黄金投资者来说,还有一个额外的因素,即澳元和美元之间的汇率。

黄金以美元定价,因此,当澳元兑美元汇率下跌时,澳元黄金投资者将从汇率中获得一些额外的收益。对于澳大利亚的黄金投资者来说,最好的情况是金价上涨同时澳元兑美元汇率下跌。届时,黄金投资者可以从更高的金价和不断下跌的汇率中受益。

这已经发生了一段时间了。如下所示,尽管今年美元的黄金价格一直在上涨(黑线),但澳元的黄金价格却出现了较大幅度的上涨(黄线)。

澳元黄金价格和美元黄金-黄金价格图表

资料来源:彭博社

黄金是避风港和财富保护者。但这并不是说投资黄金并非没有一定的风险。

投资黄金有很多优势。黄金不在金融体系之内,供应有限,对于不确定的时期是有益的……而这正是不确定的时期!

您应考虑将黄金视为投资的所有充分理由。

我们希望所有这些信息可以帮助您开始在澳大利亚投资黄金。

看看我们的 黄金精选文章 页面上阅读有关澳大利亚黄金和黄金股票的最新新闻和更新。

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